Rip Deal, ovvero operazioni di cambio fraudolento

I truffatori cercano le loro vittime tramite annunci immobiliari pubblicati da privati, presentandosi come investitori internazionali con notevole disponibilità finanziaria.

Durante il primo incontro, in ambienti esclusivi, focalizzano immediatamente la conversazione su operazioni di cambio o transazioni in contanti, evitando di mostrare interesse per l'immobile stesso. Invece, promettono profitti facili attraverso affari di cambio altamente vantaggiosi.

Propongono scambi tra Euro e Franchi Svizzeri (o, in rari casi, dollari americani) con commissioni che possono raggiungere fino al 20%. La truffa viene perpetrata mediante consegne di denaro contante, il quale successivamente si rivelerà contraffatto o costituito da banconote annerite (anch'esse false) che i truffatori affermano essere recuperabili tramite trattamenti chimici speciali.

Cessione della proprietà e del mutuo

Le vittime di questa frode sono principalmente individui che si trovano in difficoltà con il loro mutuo. Il truffatore si fa passare per un agente immobiliare e offre di acquistare la casa, consentendo ai proprietari attuali di rimanere come inquilini. Le vittime firmano la cessione sia della proprietà che del mutuo. Tuttavia, in questa fase è inclusa una clausola che specifica che il trasferimento avverrà solo se la banca dà il suo consenso.

Se la banca non approva il trasferimento, le vittime non solo perdono la loro casa, ma restano comunque legate al mutuo. È importante notare che nessun agente immobiliare legittimo proporrebbe mai al cliente una cessione del mutuo. Pertanto, è consigliabile richiedere consulenza da un professionista qualificato prima di accettare proposte di questo genere.